Waspada Investasi Ilegal di Indonesia

Diana Tambunan, Ida Hendarsih

Abstract


Penelitian ini dilakukan dengan tujuan untuk mengeksplorasi maraknya investasi bodong atau ilegal di Indonesia.  Merebaknya kasus penipuan investasi bodong di era transformasi digital telah merugikan banyak orang. Terdapat berbagai jenis modus operandi investasi bodong diantaranya  menggunakan Skema Ponzi dengan modus cryptocurrency, menggunakan media sosial dan influencer, dan mengaku sebagai perusahaan investasi yang telah berizin OJK. Metode penelitian menggunakan studi kepustakaan dan dianalisis menggunakan Teori Keuangan. Hasil penelitian menunjukkan bahwa penyebab orang menjadi korban penipuan investasi ilegal selain tergiur dengan keuntungan besar yang ditawarkan, kurangnya  pengetahuan para korban mengenai mekanisme dan cara bekerja produk investasi. Apabila berinvestasi hendaklah ditempat yang legalitasnya sudah jelas. Investor  berinvestasi di platform yang telah berijin dan diawasi oleh regulator di sektor jasa keuangan. Oleh karenanya sangat penting untuk melakukan verifikasi, dan memeriksa legalitas platform investasi. Satgas Waspada Investasi selain melakukan sosialisasi dan edukasi kepada masyarakat terkait investasi ilegal, juga turut  berperan melakukan pencegahan kegiatan usaha tanpa ijin yang berpotensi merugikan masyarakat. Masyarakat diminta untuk berhati-hati terhadap penawaran investasi yang ilegal. Para investor harus memahami literasi keuangan dan digital sebelum berinvestasi karena penting untuk mencegah penipuan investasi. Peningkatan literasi keuangan akan menambah pengetahuan masyarakat terhadap produk keuangan legal. Peningkatan kemampuan digital diperlukan karena potensi ekonomi digital yang besar harus dibarengi dengan peningkatan kemampuan dan ketrampilan sumber daya manusia terhadap teknologi digital.

Kata Kunci: penipuan investasi, literasi keuangan, literasi digital

Full Text:

PDF

References


A. Rahman, A., Azmi, R., & Mohd Yusof, R. (2020). Get-Rich Quick scheme: Malaysian current legal development. Journal of Financial Crime, 28(1), 49-59. doi:10.1108/JFC-05-2020-0097

Albrecht, C., Morales, V., Baldwin, J. K., & Scott, S. D. (2017). Ezubao: a Chinese Ponzi scheme with a twist. Journal of Financial Crime, 24(2), 256-259. doi:10.1108/JFC-04-2016-0026

Albrecht, W. S., Albrecht, C. O., Albrecht, C. C., & Zimbelman, M. F. (2018). Fraud examination: Cengage Learning.

Bosley, S., & Knorr, M. (2018). Pyramids, Ponzis and fraud prevention: lessons from a case study. Journal of Financial Crime, 25(1), 81-94. doi:10.1108/JFC-10-2016-0062

Bucciol, A., Quercia, S., & Sconti, A. (2021). Promoting financial literacy among the elderly: Consequences on confidence. Journal of Economic Psychology, 87, 102428. doi:https://doi.org/10.1016/j.joep.2021.102428

Carey, C., & Webb, J. K. (2017). Ponzi schemes and the roles of trust creation and maintenance. Journal of Financial Crime, 24(4), 589-600. doi:10.1108/JFC-06-2016-0042

Deb, S., & Sengupta, S. (2020). What makes the base of the pyramid susceptible to investment fraud. Journal of Financial Crime, 27(1), 143-154. doi:10.1108/JFC-03-2019-0035

DeLiema, M., Deevy, M., Lusardi, A., & Mitchell, O. S. (2020). Financial fraud among older Americans: Evidence and implications. The Journals of Gerontology: Series B, 75(4), 861-868.

Dinç Aydemir, S., & Aren, S. (2017). Do the effects of individual factors on financial risk-taking behavior diversify with financial literacy? Kybernetes, 46(10), 1706-1734. doi:10.1108/K-10-2016-0281

Einarsen, K. M. O., & Jack, L. (2020). Collective action and UK wine investment fraud. Qualitative Research in Financial Markets, 12(1), 118-136. doi:10.1108/QRFM-11-2018-0126

Hermansson, C., Jonsson, S., & Liu, L. (2022). The medium is the message: Learning channels, financial literacy, and stock market participation. International Review of Financial Analysis, 79, 101996. doi:https://doi.org/10.1016/j.irfa.2021.101996

Hidajat, T., Primiana, I., Rahman, S., & Febrian, E. (2020). Why are people trapped in Ponzi and pyramid schemes? Journal of Financial Crime, 28(1), 187-203. doi:10.1108/JFC-05-2020-0093

Hofstetter, M., Mejía, D., Rosas, J. N., & Urrutia, M. (2018). Ponzi schemes and the financial sector: DMG and DRFE in Colombia. Journal of Banking & Finance, 96, 18-33. doi:https://doi.org/10.1016/j.jbankfin.2018.08.011

Lo Prete, A. (2022). Digital and financial literacy as determinants of digital payments and personal finance. Economics Letters, 110378. doi:https://doi.org/10.1016/j.econlet.2022.110378

Lokanan, M. E., & Liu, S. (2021). The demographic profile of victims of investment fraud: an update. Journal of Financial Crime, 28(3), 647-658. doi:10.1108/JFC-09-2020-0191

Markowitz, H. M. (1991). Foundations of Portfolio Theory. The Journal of Finance, 46(2), 469-477. doi:https://doi.org/10.1111/j.1540-6261.1991.tb02669.x

Mohd Sulaiman, A. N., Moideen, A. I., & Moreira, S. D. (2015). Of Ponzi schemes and investment scams. Journal of Financial Crime, 23(1), 231-243. doi:10.1108/JFC-05-2014-0021

Mugarura, N. (2017). The use of anti-money laundering tools to regulate Ponzi and other fraudulent investment schemes. Journal of Money Laundering Control, 20(3), 231-246. doi:10.1108/JMLC-01-2016-0005

OJK. (2016). Modus Operandi Penipuan Berkedok Investasi [Press release]. Retrieved from https://www.ojk.go.id/waspada-investasi/id/berita/Pages/Modus-Operandi-Penipuan-Berkedok-Investasi.aspx

Raval, V., & Raval, V. (2019). Differentiating risk factors of Ponzi from non-Ponzi frauds. Journal of Financial Crime, 26(4), 993-1005. doi:10.1108/JFC-07-2018-0075

Sekita, S., Kakkar, V., & Ogaki, M. (2022). Wealth, Financial Literacy and Behavioral Biases in Japan: the Effects of Various Types of Financial Literacy. Journal of the Japanese and International Economies, 64, 101190. doi:https://doi.org/10.1016/j.jjie.2021.101190

Tandelilin, E. (2010). Portofolio dan Investasi Teori dan Aplikasi. . Yogyakarta: Kanisius.

Tobing, T. L. (2022). SWI Minta Masyarakat Waspadai Penawaran Binary Option dan Broker Ilegal [Press release]. Retrieved from https://www.ojk.go.id/waspada-investasi/id/siaran-pers/Pages/SWI-Minta-Masyarakat-Waspadai-Penawaran-Binary-Option-dan-Broker-Ilegal.aspx

Uppiah, V. (2018). A critical examination of the regulation of Ponzi scheme in Mauritius. International Journal of Law and Management, 60(6), 1393-1400. doi:10.1108/IJLMA-08-2017-0201

Wei, L., Peng, M., & Wu, W. (2021). Financial literacy and fraud detection——Evidence from China. International Review of Economics & Finance, 76, 478-494. doi:https://doi.org/10.1016/j.iref.2021.06.017




DOI: https://doi.org/10.31294/jp.v20i1.12518

Copyright (c) 2022 Jurnal Perspektif

Creative Commons License
This work is licensed under a Creative Commons Attribution-ShareAlike 4.0 International License.

 dipublikasikan oleh LPPM Universitas Bina Sarana Informatika Jakarta

Jl. Kramat Raya No.98, Kwitang, Kec. Senen, Kota Jakarta Pusat, DKI Jakarta 10450
Creative Commons License
This work is licensed under a Creative Commons Attribution-ShareAlike 4.0 International License